Magnetne trakove najpogosteje najdemo na hrbtni strani plačilnih in identifikacijskih kartic – najpogosteje kreditnih in debetnih kartic. Vsebujejo podatke, ki se preberejo, ko s črtkanim delom kartice potegnemo skozi čitalnik kartic.
Magnetni trakovi so običajno sestavljeni iz ene plasti PVC (polivinilklorida), prekritega z drobnimi delci magnetne smole. Podatki se v magnetne trakove zapisujejo in shranjujejo tako, da se spreminja magnetizem delcev in tvori edinstveno zaporedje bitov. To zaporedje se lahko nato prebere s fizičnim stikom s posebno napravo (npr. s potegom), ki ga interpretira. Ker so informacije zapisane v fizični sestavi magnetnih trakov, jih ni mogoče spreminjati.
Magnetni trakovi so večinoma nameščeni na karticah. Obstajajo mednarodno opredeljeni standardi, ki jih morajo kartice izpolnjevati, da lahko podpirajo to tehnologijo. Ti standardi zajemajo velikost, prilagodljivost, položaj magnetnega traku, magnetne značilnosti in podatkovne formate.
Magnetni trakovi se najpogosteje uporabljajo na finančnih karticah. Lahko pa se uporabijo tudi neposredno na dragocenem predmetu (če to dopuščajo fizične značilnosti in pogoji uporabe), odredbe pristnosti in sledenje (npr. kot poprodajna storitev za stranke).
Če je glavni namen traku zagotavljanje varnosti, je bolje, da se trak namesti neposredno (in neločljivo) na izdelek.
Če želite uporabljati kartice za povezovanje magnetnih trakov s svojimi izdelki, vam ni treba spreminjati proizvodnega procesa.
Če pa želite magnetni trak namestiti neposredno na izdelek, boste morali v proizvodni verigi izvesti posebne spremembe.
Ker je ta tehnologija že uveljavljena in razširjena, stroški, povezani z njenim izvajanjem, niso visoki.